En Colombia, el crecimiento empresarial no solo tiene efectos financieros. También puede tener consecuencias regulatorias.
Cada año, cuando se revisan las cifras con corte al 31 de diciembre, muchas compañías descubren que, por haber superado determinados umbrales de ingresos o activos, quedaron obligadas a implementar sistemas formales de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo. No se trata de una decisión voluntaria ni de una recomendación de buenas prácticas: es una obligación legal que se activa automáticamente cuando se cumplen ciertos criterios objetivos.
En el caso del SAGRILAFT, las sociedades vigiladas por la Superintendencia de Sociedades que alcancen ingresos o activos iguales o superiores a 40.000 SMLMV (COP $52.000 millones) deben adoptar el sistema. Existen, además, sectores específicos como servicios jurídicos, contables, inmobiliarios, construcción o comercialización de metales y piedras preciosas en los que la obligación puede activarse incluso desde los 30.000 SMLMV (COP $39.000 millones).
Lo relevante aquí no es solo el número. Es el efecto jurídico que produce. A partir del momento en que se superan esos umbrales, la empresa pasa a ser sujeto obligado y debe implementar un sistema estructurado de gestión del riesgo de LA/FT, dentro del cual el conocimiento de terceros deja de ser una práctica conveniente y se convierte en un deber formal.
En los sistemas como SARLAFT, SAGRILAFT y SIPLAFT, el conocimiento de terceros no es una formalidad documental. La norma no exige únicamente recolectar información. Exige verificarla, evaluarla bajo criterios de riesgo, contrastarla cuando sea necesario y conservar evidencia de todo el proceso. En otras palabras, la empresa debe poder demostrar que analizó con diligencia a la persona o entidad con la que decidió vincularse.
Aquí es donde Conoc-e juega un papel clave. Nuestra plataforma permite centralizar y estructurar todo el proceso de conocimiento de terceros, asegurando que se cumpla con todos los requisitos legales de manera eficiente y sin complicaciones.
El incumplimiento de las obligaciones relacionadas con el SAGRILAFT, SARLAFT o SIPLAFT puede dar lugar a sanciones económicas y responsabilidades para administradores y representantes legales. Por ello, el inicio del año es un momento clave para evaluar la situación regulatoria de tu empresa y poner en marcha las estrategias necesarias para cumplir con las normativas.
Conoc-e es la solución que tu empresa necesita para integrar el cumplimiento de la protección de datos personales y la prevención de lavado de activos en un proceso controlado y eficiente. Con nuestra plataforma, puedes:
- Centralizar la información de todos tus terceros en un solo lugar.
- Automatizar los procesos de verificación, análisis de riesgos y trazabilidad.
- Asegurar el cumplimiento con los requisitos legales sin perder tiempo ni recursos.
- Integrar el conocimiento de terceros como un proceso estructural de negocio, que no solo cumple con la ley, sino que también mejora la gestión operativa.
Si tu empresa está obligada a cumplir con el SAGRILAFT, SARLAFT o SIPLAFT, Conoc-e te permite llevar el cumplimiento normativo a un nivel estratégico, donde el proceso no sea una carga, sino una ventaja competitiva.
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